Anwenderbericht: Internationale Privatbank

Innovationsfreude trifft Technologiekompetenz: PASS digitalisiert Privatbank

Von Zahlungsverkehrsprozessen über das Online Banking bis hin zum Kryptohandel – die PASS Consulting Group begleitet das unter Schweizer Aufsicht stehende Institut auf seinem internationalen Digitalisierungs- und Wachstumskurs. Vor allem das Thema Kryptowährungen rückt dabei immer stärker in den Fokus.

Startpunkt für die Zusammenarbeit war die Digitalisierung der Payment-Prozesse durch die Einführung automatisierter Zahlungsworkflows: Bei dem Institut eingehende Zahlungen sollten zukünftig IT-gestützt prozessiert werden. Das umfasst Prüfungen, ob die avisierte Zahlung direkt ausgeführt oder an weitere Instanzen, wie z.B. die Handelsabteilung, zur Bearbeitung weitergeleitet wird. Bei einer positiven Beurteilung werden die Zahlungsdaten freigegeben und in das Kernbankensystem gespielt.

Während in der Vergangenheit jeder Zahlungsvorgang manuell geprüft und der richtigen Stelle zugeordnet werden musste, läuft der Prozess heute voll automatisiert ab: das System steuert ihn regelbasiert innerhalb von Millisekunden. Dies senkt den Aufwand signifikant und steigert durch die Reduktion von Fehlerwahrscheinlichkeiten zudem die Prozessqualität. Daneben erhöhen sich die Nachvollziehbarkeit und die Revisionssicherheit. „Durch den neuen Workflow profitiert der Kunde von einer deutlich gesteigerten Effizienz und wir legten durch die überzeugende Umsetzung die Basis für die weitere Kooperation. In der Zwischenzeit haben wir den Workflow um mehrere Kanäle erweitert sowie gemeinsam die Themen Online Banking und Kryptohandel sowie -verwaltung vorangetrieben“, so Ole Barkmann, Head of Business Development Banking bei PASS.

Das Online Banking wird immer weiter ausgebaut

Im nächsten Schritt stand das Thema Online Banking im Blickpunkt, zu dem PASS bereits zahlreiche vergleichende Marktstudien durchgeführt hat. Basierend auf dem Standard-Online-Banking entwickelte PASS ein maßgeschneidertes System, das u.a. auch komplexe Strukturen institutioneller Kunden berücksichtigt. Auf Grundlage von Marktstudien, dem Zahlungsverkehrsstandard ISO 20022 und technologischer Weiterentwicklungen ergänzte PASS das Online Banking im Laufe der Zeit um eine Großkunden- sowie eine PSD2-Schnittstelle, digitale Antragsstrecken für das Onboarding von Neukunden und den Wertpapierhandel. Für die sichere Authentifizierung der Bankkunden stellt PASS zudem eine Push TAN App zur Verfügung. Seit dem neusten Release können Finanzintermediäre auch Kryptowährungen handeln. Kursverläufe sind z.B. über eine Bloomberg-Schnittstelle eingebunden.

Wallet für den Kryptohandel

Speziell für den Kryptohandel erstellte PASS eine digitale Wallet. Hauptfokus der App ist neben dem Kauf und Verkauf von Kryptowährungen der Geldtransfer in diversen Währungen (z.B. CHF, EUR, USD, GBP).

„Der Kryptohandel hat in den letzten Jahren stark an Volumen zugelegt und der Anspruch unseres Kunden ist es, eine Plattform mit entsprechendem Sicherheitsniveau bereitzustellen“, erklärt Barkmann. Gemeinsam wurde deshalb ein Administrationsportal aufgesetzt, welches zum Ziel hat, die Abwicklung von Kryptotransaktionen vollständig zu automatisieren. Funktionalitäten sind beispielsweise:

• Kunden- und Nutzerverwaltung
• Walletverwaltung
• Ein-/Auslieferung von Kryptowährungen
• Kauf und Verkauf von Kryptowährungen
• Validierung
• Staking
• Reporting
• Abrechnung

Das Portal wird in enger Abstimmung mit dem Kunden stetig weiterentwickelt und damit der Digitalisierungs- und Integrationsgrad in der Backendverarbeitung kontinuierlich erhöht. Ziel ist es, schnell und unkompliziert neue Produkte im Kryptohandel anbieten zu können und sich damit als attraktiver Partner in diesem Umfeld zu positionieren.